Répondre à vos besoins patrimoniaux et fiscaux

SD INVEST & PATRIMOINE vous accompagne,
que vous soyez un particulier ou un professionnel 

pour

 

CONSTITUER UN PATRIMOINE

Qu'il soit financier ou bien immobilier, la constitution d'un patrimoine doit être une préoccupation quotidienne dans un environnement en pleine mutation.

POURQUOI ?

Pour les multiples avantages liés aux investissements choisis :

- Constitution de gain à terme 

- Préparation de l’avenir 

- Perception de revenus complémentaires

Plusieurs solutions envisageables :

> Placements Immobiliers 

> Placements Financiers 

 

Pour chaque solution, nous vous proposons un accompagnement personnalisé.

conseiller pour se consituer un patrimoine

ANTICIPER LES ÉVÉNEMENTS DE LA VIE

 

RÉALISER SEREINEMENT VOS PROJETS

OPTIMISER VOTRE FISCALITÉ

Compte tenu de l’imposition très élevée qui ne cesse de croître en  France, de nombreux ménages optent pour la défiscalisation immobilière ou les produits de défiscalisation afin de payer moins d'impôts tout en consolidant leur patrimoine. 

DÉFISCALISATION IMMOBILIÈRE

 

PAYER MOINS D'IMPÔTS + SE  CONSTITUER UN PATRIMOINE IMMOBILIER = INVESTISSEMENT DANS LA PIERRE 

 

La pierre permet aux investisseurs de se tourner vers différents dispositifs de défiscalisation.

Il s'agit d'une solution durable, sur le long terme, pour les contribuables cherchant à obtenir une réduction d'impôt tout en se diversifiant leur patrimoine.

La pierre reste aujourd’hui une valeur refuge et pérenne. 

un conseiller pour payer moins d'impôts
un conseiller pour défiscaliser

PRODUITS DE DÉFISCALISATION

DES PRODUITS AUX MULTIPLES OBJECTIFS

 

- Investir dans des Bois et Forêts pour sa

  succession

- Diversifier son patrimoine dans l’Art

- Souscrire à des parts de cinéma pour sortir

   de l’IFI

- Investir dans des SCPI défiscalisantes

- Souscrire une assurance vie  afin de préparer

   sa retraite et sa transmission

- Investir dans dans une PME via une holding

Autant de solutions pour réduire vos impôts de manière pérenne et à des taux avantageux.

 
 
À vos marques

Défiscalisez avant le 31/12/21 ! 

Attention, dernière ligne droite

Panorama des solutions possibles

S’il existe des solutions de « dernière minute » pour faire baisser votre impôt avant la fin de l’année, il reste conseillé d'entamer en amont une vraie réflexion patrimoniale. Les investissements correspondent à vos objectifs patrimoniaux, à votre horizon de placement, à votre niveau de fiscalité et à votre rapport à la liquidité et au risque. Avant de vous lancer, faites-vous accompagner !

La législation en vigueur, le marché de l’immobilier d’investissement et la situation personnelle et financière des acquéreurs potentiels étant susceptibles d’évolution, les informations présentes sur cette page ne sont données qu’à titre purement indicatif.

Le 31 décembre approche à grands pas et avec lui les dernières opportunités de réduire sa facture fiscale. Tour d’horizon des pistes de défiscalisation encore possibles pour éviter de faire une croix sur un an d'avantages fiscaux et profiter de solutions d’investissement activables avant la fin de l’année.

FIP – FCPI

Les FCPI (Fond Commun de Placement dans l’Innovation) et FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) font partie des placements traditionnellement proposés en fin d'année aux contribuables en recherche de diversification pour réduire leur impôt.


Destinés au financement d'entreprises innovantes et de PME régionales, ces fonds d’investissement répondent à des objectifs similaires :

  • investir dans des sociétés non cotées de petite taille au potentiel attractif;

  • bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu (IR) égale à :

    • 18% des versements nets effectués du 1er janvier 2021 au 8 mai 2021

    • 25 % pour les versements effectués du 9 mai 2021 au 31 décembre 2022

Retenus dans la limite de 12 000 € pour les célibataires et de 24 000 € pour un couple (pacsé ou marié) soumis à imposition commune.

  • bénéficier d’exonérations de plus-values à la revente des parts (sous certaines conditions).

Nos conseils : privilégier des fonds diversifiés ainsi qu’une répartition de votre investissement entre plusieurs FIP / FCPI avec des gestionnaires différents.

PER

Autre solution à activer pour baisser votre imposition 2021 : ouvrir un Plan d’Epargne Retraite.
Placements préférés des Français, le PER permet de diminuer le montant de ses revenus soumis à la fiscalité, et donc, par ricochet, son impôt sur le revenu.


Une défiscalisation possible grâce à la déductibilité des versements, dans une limite maximale de 32 419 € en 2020, (76.101 € pour un travailleur non-salarié).


La sortie se fait en rente et/ou en capital, à l'âge légal de départ en retraite, hors cas de sortie anticipée. Un excellent moyen d'encourager les Français à se constituer une retraite par capitalisation tout en bénéficiant d’un rendement annuel couplé à un avantage fiscal certain.

 

Nos conseils : Idéal pour les contribuables au-delà de 30% de tranche marginale d’imposition.

LODEOM

La loi Girardin permet aux investisseurs de réduire leur impôt en finançant du matériel industriel neuf et favoriser le développement économique des DOM-COM.


Un dispositif particulièrement attractif permettant de lisser les risques de chaque portefeuille tout en profitant d’une fiscalité one shot : le contribuable investit en 2021 et bénéficie d’une réduction d’impôts dès 2022 qui continuera de s’accumuler sur les années à venir.


Pour qui ? Tout particulier résident fiscal français désirant réduire son impôt avec un impact réfléchi et responsable à partir de 4 000 € d'impôt/an.

 

Nos conseils : privilégier des enveloppes présentant une mutualisation importante et des clauses contractuelles visant à limiter les risques.

Un investissement Girardin est soumis à certaines contraintes légales telles que l’obligation de louer un matériel neuf pendant au moins 5 ans à un exploitant éligible au dispositif. Le non-respect d’une de ces contraintes peut amener l'administration fiscale à exiger le remboursement de la réduction d’impôt obtenue.  

Les Groupements Forestiers

Au même titre que la pierre, les forêts sont considérées comme une valeur refuge.


Les groupements forestiers diversifient sur des dizaines de forêts et visent environ 1,50 % de rendement net ainsi qu’un avantage fiscal à hauteur de 18% de réduction d'IR sur la somme investie (et exonération d'impôt sur la fortune immobilière).
 

Autre avantage de taille : son accessibilité, dès 1.000 €, couplée à une mutualisation des risques.

Nos conseils : Avant de mesurer le rendement d’un GFF, pensez à distinguer les différents types de forêts afin d’appréhender leur potentiel de plus-value et leur volatilité.

PRÉPARER VOTRE RETRAITE

Se rapprocher de la retraite peut être synonyme de crainte pour son niveau de vie futur… 

Pour pallier à  cela et optimiser ses futurs revenus, il est nécessaire de commencer à préparer cette étape le plus tôt possible.

Nous vous proposons des solutions à moyen et long terme avec nos divers produits adaptés   afin de profiter de revenus plus importants, au moment de votre départ à la retraite et ainsi continuer à profiter de la vie pleinement.

un conseiller pour aider à préparer la retraite

TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE ET PROTÉGER VOS PROCHES

Plus vous avancez dans la vie, plus la transmission de votre patrimoine devient une étape primordiale : il convient de protéger vos proches le plus tôt possible

En effet, préparer en amont sa succession permet d’organiser au mieux la transmission pour sa famille,  dans un cadre fiscal avantageux.

Quels que soient vos projets, divers moyens sont mis à votre disposition, de votre vivant , afin de répondre au mieux à vos souhaits.

transmettre son patrimoine
 
 

OPTIMISER VOS PLACEMENTS

Le Monde d’aujourd’hui évolue de plus en plus rapidement…

Les placements financiers également.

Un investissement financier vous permettra de générer des gains à terme, tout en sécurisant un maximum vos avoirs selon votre profil de risque.

Pour faire croître votre capital, compte tenu des valeurs investies, il sera judicieux de vous faire accompagner et conseiller par de vrais spécialistes avec leur regard d’expert.

Il est nécessaire de faire les bons choix en fonction de l’issue que vous souhaitez leur donner ainsi que de la durée de mise en place de ces placements.

un conseiller pour dynamiser mes placements